Conseil aux dirigeants
- Gestion de la trésorerie
- Patrimoine Professionnel
- Prévoyance / Complémentaire santé
- Protection Homme-Clé / Garanties entre associés
- Retraite
- Protection sociale / Epargne
Un excédent de trésorerie inactif ou peu rémunéré sur un DAT bancaire peut se traduire par un manque à gagner important.
Des solutions ayant un potentiel de rendement plus attractif existent selon vos statuts.
En fonction de vos échéances naturelles et stratégiques, nous évaluons ensemble, de manière aussi certaine que possible, le montant des fonds utilisables et le délai de disponibilité, afin de vous proposer l’ensemble des solutions à votre disposition pour placer votre trésorerie, en comparant leurs rémunérations et leurs contraintes (durée du placement minimale, disponibilité des fonds placés, etc.).
Trouver le bon équilibre entre votre besoin de liquidité, le risque et le rendement, est notre objectif commun.
Votre patrimoine professionnel mérite toute notre attention et nous en avons fait une spécialité depuis plusieurs années.
Nous vous accompagnons très concrètement tout au long de vos réflexions et mises en œuvre de vos projets de structuration, de croissance ou de transmission.
Nous vous ferons également profiter de l’expérience de certains de nos clients, aux profils similaires, avec qui vous pourrez échanger vos points de vue.
Le financement de l’activité, ou l’aide à la création de valeur en vue d’une cession font partie des thématiques traitées.
Nous identifions pour vous les meilleurs experts du marché selon la nature de vos objectifs.
La protection sociale est d’une importance capitale pour un dirigeant ; un accident ou un arrêt de travail prolongé peut mettre votre entreprise et votre patrimoine en danger.
Notre mission consiste à établir un inventaire détaillé des garanties de votre régime obligatoire et de proposer les meilleures solutions permettant de combler ses insuffisances.
Ces solutions sont généralement mises en place dans un cadre fiscal et/ou social extrêmement avantageux.
L’objectif étant qu’en cas de sinistre, vous (et votre famille) ne subissiez aucune perte de revenus et que vos dépenses de santé soient prises en charge de façon optimale.
Dirigeant, collaborateur ou encore associé, certaines personnes sont indispensables à la bonne marche de l’entreprise. La disparition d’un des Hommes clés peut rapidement mettre votre société dans une situation délicate, voire périlleuse.
L’objectif de la protection Homme-clé, ou de la garantie entre Associés, est de permettre à l’entreprise de bénéficier d’un capital en cas de décès ou d’invalidité absolue d’un de ses Hommes-clés, et de continuer ainsi à faire face à ses engagements, de recruter un nouveau collaborateur et/ou de racheter les parts de l’associé décédé.
La mise en place d’une épargne retraite permet de compenser l’insuffisance des retraites du régime obligatoire et de se protéger face à l’avenir incertain de ces dernières.
Elle permet en effet d’obtenir un complément de revenu garanti lors de sa retraite (en capital ou en rente), tout en protégeant son conjoint.
Cette épargne est généralement réalisée dans un cadre fiscal et/ou social extrêmement avantageux.
De nombreuses solutions existent et notre mission consiste à déterminer la plus intéressante d’entre elles, en prenant en compte une multitude de critères (situation, statut, besoins, objectifs, etc.).
Protéger la santé et les revenus de ses salariés est une chose indispensable pour la pérennité de l’entreprise, mais aussi un excellent outil de management, de fidélisation et d’optimisation fiscale et sociale.
Notre mission consiste à vous orienter vers les meilleures solutions (prévoyance, santé, retraite) en prenant en compte vos objectifs, la situation de vos salariés, les dispositions de votre convention collective, etc.
D’autres thématiques peuvent également être abordées, telles que l’épargne salariale ou encore les indemnités de fin de carrière.